Пълно ръководство за избор на брокер

Ако искаш да инвестираш в акции, опции, облигации и др., извън твоят спестовен фонд, ще трябва да отвориш брокерска сметка/акаунт. Сега ще поговоря за характеристики, които трябва да обмислиш, преди да отвориш брокерски акаунт, така че да си напълно доволен от решението си, както и комуникацията с него.

"Full-service broker" или "Discount broker"

Първият е известен като традиционен (обикновен) брокер или "Full-service" брокер. Когато откриете сметка с традиционен брокер, вие ще поддържате контакт чрез телефонни обаждания, имейли, интернет разговори на живо. Той ще извършва вашите поръчки вместо ваш.

Този вид брокер може да ти препоръча инвестиции, да ти помогне да удостовериш наследник на акаунта си и да попълниш необходимите данъчни формуляри. За тази услуга, разира се, ще платиш комисионни, които обикновено са няколко пъти по-скъпи от комисионните на дискаунт брокера. Обикновеният брокер и фирмата, генерират значителни печалби от този вид търговска дейност.

Макар че някои инвеститори не обръщат внимание дали комисионната е $8 или $250, тъй като те купуват сини чипове на стойност стотици хиляди и възнамеряват да ги задържат за поколения.

Някои традиционни брокерски фирми работят с различни начини компенсации, които съчетават фиксирани такси, годишни такси като процент от активите и комисионни от инвестициите. Допълнителните услуги често са включени в тези разходи и ще варират в зависимост от брокера. Например вашият пълноправен брокер може да ви предложи списък с потенциални инвестиции въз основа на предпочитаната от вас инвестиционна стратегия (например, ако харесвате стабилни компании, които увеличават дивидентите си всяка година в продължение на 15 години, той ще изготви готов списък, със символите, имената и дивидентите за всяка публично търгувана компания, която отговаря на вашите критерии). Той ще изготвя отчет на зададен от теб период за развитието (или липсата на такова) в твоето портфолио. Ще ти предложат институционални взаимни фондове, индексни фондове или БТФ (борсово търгувани фондове).

Може би най-голямата полза за инвеститор без опит е възможността да имаш уважавана фирма, която да те води през този процес.

Вторият вид е "Discount" брокер. За разлика от традиционния брокер, той предлага инструменти, с които можеш сам да изпълняваш поръчки. Обработваш поръчките за покупка и продажба. Никой не стои между теб и парите ти, дори ако искате да направите нещо глупаво, включително да продадете по време на паника или да купувате с марджин по време на спад.

За професионални или опитни инвеститори, които управляват собствените си пари, това може да бъде идеално, защото не плащате за услуги, които не искат или не се нуждаят. Например, брокерска сметка за електронна търговия е отстъпка брокерска сметка. Някои брокерски фирми предлагат на инвеститорите както традиционни, така и дискаунт брокери, което им позволява да избират спрямо своите нужди.

Когато става въпрос за дискаунт брокер е от изключителна важност колко информативни са техните отчети.

Минимални изисквания за откриване на сметка

Различните брокери имат различни начални изисквания за откриване на сметка. Някои брокерски фирми ще определят минимум $ 1000, $ 2 000. Други позволяват да откриете сметка с по-малка сума, стига редовно да депозирате пари, обикновено месечно, от счетоводна или спестовна сметка. Ако не успеете да поддържате минималния баланс, може да ти наложат глоби. Те варират в зависимост от правилата на брокера.

Услугите, пакетите и наличните инструменти, когато откриете акаунта си

При традиционните брокери това е по-маловажно, защото ще имаш достъп до самия брокер, който ще разкрие широк спектър от инвестиционни проучвания и идеи. При дискаунт брокера, от друга страна, разликата в офертите може да бъде значителна.

Някои фирми ще предоставят на клиентите си свободен достъп до данни за инвестиции и изследвания от Morningstar, Thomson Reuters, Standard and Poor's, Credit Suisse и други институции и инвестиционни банки. За съжаление няма брокерски услуги, които да осигуряват достъп до най-добрие данни за инвестиционни изследвания в света, безплатно. Също така, брокерските къщи сключват сделки с големите компании за кредитни карти, така че клиентите с брокерска сметка да могат да се възползват от определени предложения, които не са достъпни за широката общественост.

American Express и Charles Schwab наскоро изработиха високопрофилни споразумения, при които American Express издаде две карти с маркава собственост на името на Charles Schwab, което позволи на картодържателя да получава обезщетения въз основа на техния общ размер на брокерската сметка в Schwab плюс депозити и парични награди в брокерска сметка.

Преди да създадеш профил, отвори любимия си интернет браузър и посети уеб страницата на всяка от брокерските фирми, които обмисляте. Ако имате намерение да правите нещата самостоятелно, уеб платформата трябва да е лесна за разбиране, уеб страницата трябва да е лесна за навигиране и съдействието при проблеми и въпроси трябва да е експедитивно. Някои брокерски къщи са известни с прекъсване на услуги в периоди на висока пазарна нестабилност. Други изпращат имейли, които минават през дузина служители преди да достигнат до собсвенина на брокерската сметка. Направи старателно проучване.

Мар(д)жин или Кеш акаунт

Маржин акаунтът позволява на инвеститора да заема, за да купува нови позиции. По този начин инвеститорът може да използва марж, за да увеличи позициите си и да се възползва както благориятно движение на цената. Маржинът може да се използва и за теглене на пари в брой като краткосрочен заем. Дейтрейдърите използват марджин сметки за максимален левъридж, но е важно внимателно да управлявате допълнителния риск.

За инвеститорите, които се стремят да увеличат своите позиции, маржин акаунтър може да бъде много полезен и рентабилен. Когато се създава маржин баланс (дебит), неизплатеното салдо се определя от дневния лихвен процент, начислен от фирмата. Тези ставки се базират на текущата основна ставка плюс допълнителна сума, която се начислява от кредитиращата фирма и може да достигне до 10%. Ако ще търгуваш с марж, трябва да разбираш потенциалните рисковете. Много, много трейдъри могат да загубят всичко,ако използват марж, за да купуват повече акции, отколкото биха могли да си позволят. Загубата на вашите пари е НАЙ-МАЛКИЯТ проблем. Зависи от размера на позицията, която си взел може да се окаже, че дължиш стотици хиляди на брокерската фирма.

Постигни постояннство, тогава започни да мислиш за маржин акаунт

От своя страна правилата с Кеш аканта са много елементарни. Всички транзакции трябва да се извършват с налични парични средства и единствено дългите позиции са позволени. Кеш акаунтът подлежи на повече рестрикции от SEC (Security exchange commision) в сравнение с маржин акаунта. Увери се, че си запознат с правила като Reg-T и т.н. Но това не е темата на тази статия.

Аз много силно препоръчвам всеки неопитен трейдър да започне с КЕШ АКАУНТ.

Те и без това тряба да внимават с риск. Защо да предприемат дори още по-голям риск?

Това са основите, които всеки трейдър трябва да знае, когато избира своя брокер. Независимо дали ще се спреш на традиционен или дискаунт брокер, ще използваш услугите им всеки ден. Избери това, което ще те удовлетворява.